[閒聊] 永豐帳戶被鎖

作者Wiki0623 (衛生紙)

看板Bank_Service

標題[閒聊]

時間Mon Sep 7 09:43:00 2026

昨天6號要存錢存不進去發現我的永豐大戶帳戶變問題帳戶隨即拿起ATM旁的電話問客服客服說暫時鎖住進出交易我問為什麼客服說她看不到要我去開戶分行詢問因為我有股票今天7號要扣款客服說不影響那就放心了不然變違約交割剛剛去開戶分行經理幫我查了一下原因說我三個月現金存了四百多萬觸發系統的關係所以被鎖住問我為何存那麼多錢我說因為回家會經過分行存錢進去買股票或是資金調度比較方便今天幫我呈上去最慢明天會解除 ----- Sent from JPTT on my Samsung SM-S9280. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.15.123.211 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1788745382.A.245.html

推 grandpa: 小額也鎖大額也鎖就算了鎖之前不通知真的很糟糕 09/07 09:48

推 awin519: 不是啊裡面如果錢不夠股票不就違約了 09/07 09:56

推 imlavender: 鎖帳戶不通知好糟糕,銀行就只會打垃圾推銷電話 09/07 10:09

→ cityport: 他應該是問你那400萬現金從哪來的？涉及洗錢防制 09/07 10:29

→ aaron5555: 只能說能逃離鬼島就快逃…金管會外行領導內行真的會把 09/07 10:36

→ aaron5555: 金融體系越搞越退步 09/07 10:36

推 sh960215: 我也被全支付鎖過 09/07 10:41

→ sh960215: 打去客服才知道 09/07 10:42

推 brokeback: peggy 為什麼不會被鎖 09/07 11:03

推 brokeback: 請問原po是用atm 存還是臨櫃存？ 09/07 11:05

→ orange21: ATM存的嗎 09/07 12:37

→ slchao: 第三行就atm，不想臨櫃存，臭了嗎 09/07 13:21

推 famet: 之前也被鎖過，而且鎖了後就被標註了，之後很容易再被鎖， 09/07 13:42

→ famet: 後來我就消戶了 09/07 13:42

推 net20200105: 有錢沒錢都會被鎖..... 09/07 14:21

推 chillybreeze: 盡搞些整小老百姓的爛招 09/07 14:23

推 alloc: 現金 ATM存錢大額觸發風控蠻正常的,臨櫃讓問一下註記應該 09/07 14:30

→ alloc: 就沒事了 09/07 14:30

→ wtfconk: 一般戶頭警示就算了,證券戶就跟交割有關,錢進進出出不行? 09/07 14:57

→ wtfconk: 真的是盡搞些有的沒的整老百姓很會,然後詐團繼續猖獗… 09/07 14:58

推 luludo: 那像有人要自地自建的，本來手邊就要有些現金，真的是搞小 09/07 14:59

→ luludo: 老百姓... 09/07 14:59

→ iLtz: 永豐ACH存款轉入一個月最多發動3次從自己其他帳戶轉入 09/07 15:14

噓 dog41125: 這樣大家都會很難過，倒不如立法暴力團防治法直接把詐騙 09/07 17:04

→ dog41125: 黑道列名管制，不然大家都別生活了 09/07 17:04

推 zetazko: 我知道你還有別家銀行（誤） 09/07 17:23

推 woshiyisheng: 鎖一下確認一下是必要之惡完全沒問題 09/07 17:27

→ woshiyisheng: 網軍別帶風向我就沒被鎖哪有什麼大家支持政府打 09/07 17:27

→ woshiyisheng: 擊詐騙集團詐騙集團被卡很急 09/07 17:27

→ prussian: 幾百萬要搬，就算沒免費次數我是會直接讓它賺省得麻煩 09/07 18:04

→ prussian: 但有人不知是省習慣了還怎樣，就會領兩百萬現鈔到對街存 09/07 18:05

→ prussian: 搞到驚動行員警察還上新聞 09/07 18:05

推 finhisky: 打麻將贏錢 09/07 18:58

推 eddy13: 之前某政治人物的老婆就這樣子做而被盯上，所以銀行管控 09/07 19:37

→ eddy13: 這個完全不意外 09/07 19:37

推 wallowes: 因為你用ATM存了400多萬 09/07 20:38

→ dt1980: 短時間內多次去ATM存進幾百萬的，不覺得這舉動真的很像是 09/07 20:40

→ dt1980: 詐騙車手拿到贓款跑去ATM存入集團指定帳戶嗎？會被銀行端 09/07 20:40

→ dt1980: 注意到封鎖不意外吧，有大額現金要存盡可能還是臨櫃吧， 09/07 20:40

→ dt1980: 銀行確定是本人存到自己帳戶的應該也不會有什麼意見，不 09/07 20:40

→ dt1980: 然就其他帳戶相互設約轉方便股票買賣時大額資金轉移。 09/07 20:40

推 IanLi: 大量現金存入本來就容易有風控，這沒做好KYC就變成洗錢風險 09/07 21:25

推 hihi29: 真有錢有400多萬閒錢現金可以存 09/07 21:31

推 tingiy: 3個月四百萬的現金 09/07 21:39

→ tingiy: 轉帳可能比較低調吧 09/07 21:39

推 lv170819: 這個被鎖是很正常的風控吧！ 09/08 02:14

推 wtfconk: 幾百萬搬家有很異常嗎?看不爽某間銀行把存款搬到隔壁也沒 09/08 04:39

→ wtfconk: 啥啊,至於為何要用ATM存款,就是因為現在囉哩叭嗦的規定太 09/08 04:39

→ wtfconk: 麻煩,不然擾民是怎麼來的… 09/08 04:39

推 dj720c: 詐騙集團會把錢拿去ATM存嗎？ 09/08 09:41

推 brokeback: peggy會啊 09/08 10:27

推 wtfconk: 樓上是在指名詐騙集團是誰囉?這麼直白送造謠證據? 09/08 10:32

推 sp063439: 代表台灣蠻安全的，大家願意把大額現金帶著跑來跑去 09/08 10:41

→ woshiyisheng: 詐騙集團很喜歡把錢拿去ATM存呀還喜歡拆小額怎麼 09/08 10:48

→ woshiyisheng: 有人急了笑死土崩喔 09/08 10:48

推 wallowes: 要搬到別間銀行用匯款就好了，誰會領現金用ATM存，要護 09/08 15:02

→ wallowes: 航也有邏輯一點 09/08 15:02

推 es612: 反而詐團都知道化整為零拆小額存所以鎖到的常常是ㄧ般民眾 09/08 15:23

推 MarcW: 真的很討厭有人啥事都要扯政治，然後文也不看清楚就問問題 09/08 16:00

推 abo7151: 國泰自己帳戶互轉多筆後領出都會被鎖 09/08 16:32

推 wtfconk: 詐騙集團喜歡存錢…可以轉就可了…免洗想帶風向就認真點 09/08 17:04

→ wtfconk: 再者你扯詐騙集團就算了,敢指名道姓誣賴人,出事就不要該 09/08 17:06

→ woshiyisheng: 哪裡指名道姓某族群走不出時空裂縫嘻嘻 09/08 19:23

→ shenaway: ATM存錢本是一個便利功能怎麼能直接默認人家是詐騙集 09/08 21:30

→ shenaway: 團? 根本邏輯支離破碎不然乾脆所有ATM都關掉這功能好了 09/08 21:30

→ shenaway: 偵測到異常ok 重點是要鎖也要先通知正常證券戶也會有 09/08 21:31

→ shenaway: 股票交易紀錄銀行不可能看不到要是錢剛好不夠造成違 09/08 21:31

→ shenaway: 約交割銀行要賠嗎? 09/08 21:31

→ woshiyisheng: ATM是偶爾方便存小額本來就不是密集存大額用的正 09/09 00:04

→ woshiyisheng: 常使用完全沒事詐騙樣態被鎖剛好而已當然該鎖阿 09/09 00:04

→ woshiyisheng: 正常來說薪水貨款都不會是用ATM啦台積電的金流量 09/09 00:04

→ woshiyisheng: 會用ATM存嗎 09/09 00:04

→ ntsh010280: 就懷疑是詐騙帳戶了鎖還要先通知你喔？ 09/09 10:52

→ ntsh010280: 這主管機關真無能政策是真的擾民 09/09 10:54

→ prussian: 單次存款最多200張，四百萬要存20次以上, 更別提單日提 09/09 12:48

→ prussian: 款上限15萬。當成車手或洗錢是很正常的。雖然銀行給過 09/09 12:48

→ prussian: 但內部一定已經被標記 09/09 12:49

→ yixianl: 可以臨櫃較省時省事 09/09 13:54

→ yixianl: 卻選擇較麻煩且讓人懷疑的方式 09/09 13:54

→ yixianl: 用ATM這麼大額本來就很有問題 09/09 13:57

→ yixianl: 有什麼400萬交易需要現金不能匯款的 09/09 14:09

→ yixianl: 現金還要點鈔機防偽鈔 09/09 14:09

推 jery1017: 存證券戶說要交割不就好了銀行只是要名目 09/09 14:15

推 brokeback: peggy喜歡聽atm數鈔的聲音治療憂鬱症 09/09 14:21

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