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1. 用信貸借 100 萬(利率約 2.5%,每月還款約 13,000 元) 2. 買進 00948B 約 186 張(當時價格約 10.5 元) 3. 拿這批債券去質押,再借出約 96 萬(年利率 3%,每月利息約 2,400 元) 4. 每月再自掏腰包 5,000 元買 00687B(國泰 20 年美債) 00948B 現價已跌到 8.63 元,整個部位從 195 萬跌到 160 萬,帳面虧損 超過 34 萬 每月靠債息雖然可以領個 8、9 千,但支出多: 信貸還款 13,000 質押利息 2,400 買債 5,000 → 每月現金流「固定倒貼」20,400 元 維持率部分,用 00948B 抵押借出的 96 萬,現在擔保品市值只剩 160 萬,維持率僅剩 167% 一旦再跌一點點,就會跌破 160%,直接被追繳或斷頭 簡單講,這個計劃目前狀況是: 帳上已虧 35 萬,還背了 196 萬債務,每月還要貼現金撐槓桿,而且一跌就有強制平倉 風險。 用信貸綁一艘船,質押再綁第二艘,月月貼錢造第三艘,一整排船連在一起, 然後全押在一檔會跌的債券上,還怕風一吹就著火。 這不是投資,是赤壁連環船,市況一變、價格一跌,整排一起燒。 看起來穩,其實全靠風不改向、火不點燃。 只要債券再跌一點、殖利率再縮一點,這套槓桿鏈就會炸成一堆灰。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.249.5.116 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1746467459.A.D23.html
Fezico : 問題還是一開始的本金就是0惹,月月薪杠直接開爆 05/06 01:53
newvote : 跌時他會說他早賣了....誤 05/06 01:55
CRonaldo07 : 現在正在上夜班啦 05/06 01:58
zpeople0116 : 感覺利小本大風險高,還不如把錢拿去買Tsll賭反彈 05/06 01:59
RaiGend0519 : 說到底就4......韭留美 05/06 02:00
sonny0927 : 難道這就是赤壁之戰的火燒連環船 05/06 02:03
todd057 : 要加跑熊貓補點了 05/06 02:07
MMJ5566 : 吳柏毅熊貓計畫啟動 05/06 02:12
MMJ5566 : 再增貸 融資二胎 全倉再幹入 歐印再歐印 05/06 02:12
WenliYang : 純純傻逼 05/06 02:16
nowar100 : 維持率160%還不會被追繳 05/06 02:29
jyan97 : 維持率要140或130才會追繳啦,那槓桿也不太會斷頭 05/06 02:31
jyan97 : ,主要是冒著匯率風險賺點小利差,沒什麼意思,不 05/06 02:31
jyan97 : 如買股就好 05/06 02:31
yiloca : 這個月還有的燒 不過還好啦 虧幾十萬而已 05/06 02:33
jyan97 : 不是金融機構那種等級的賺這種利差都沒什麼意思 05/06 02:33
rungmaw : 160不會追繳啦 05/06 02:34
sova0809 : 這種玩法遇到降薪或是裁員直接就會爆了 連找UBER來 05/06 02:40
sova0809 : 補都會很血尿地獄 05/06 02:40
s1612316 : 星爆質押斷頭術 05/06 02:48
qwe78971 : 這貸這麼滿 相信不會留多少預備金 遇一次4月那種 05/06 02:50
qwe78971 : 直接登出 黑天鵝幾乎5~8年一次 05/06 02:50
ynd : 信貸哪邊可以借2.5%的...... 05/06 03:09
ynd : 前幾天才被開500萬 4.25%的 05/06 03:10
ynd : 抱歉 原來是當時 05/06 03:10
aimlikenoob : 全部都用借的好意思說在投資 05/06 03:44
aimlikenoob : 牛市兩年一堆豬都以為自己會飛可以當大師 05/06 03:55
ookimoo : ptt韭菜本來就很多,三四月還有人吹A33什麼債券主 05/06 04:33
ookimoo : 升段 05/06 04:33
ookimoo : 跌下來說A33跑了換股市操作,蛤?什麼主升段 05/06 04:34
ocis : 牽涉到匯率還開槓的東西本來就是猛人在玩的 05/06 04:39
ocis : 別傻跟了 05/06 04:40
lpmybig : 真粗暴 05/06 04:53
mcmonkichi : 最新版本:2317轉美股 轉完不到一個月匯率直接吃損 05/06 05:03
mcmonkichi : 吃匯損10%以上 05/06 05:04
shomingchang: 好了啦 有幾個會先知道匯率這樣搞 05/06 05:05
mcmonkichi : 提出來的東西沒有一個是正損益的... 05/06 05:06
smallroad : 高風險、高報酬 05/06 05:24
tamama000 : Ccc 05/06 05:56
tamama000 : 最大的問題是到這種時候還有人叫uber嗎 05/06 05:57
tamama000 : Uber 胖達雙開或許能八 05/06 05:58
hakkacandy : 他會跟你說他早換了 沒跟上你家的事 05/06 06:05
CYL009 : 槓桿就是這樣 碰到意外就死到底 05/06 06:40
gest7240 : 功課要做 130%才追繳 05/06 06:40
mainsa : 信徒會跟你說一貓本人債早就賣完惹 最好笑的就是教 05/06 06:56
mainsa : 主創一個教 教義寫得很屌 但從上到下沒人照這個教義 05/06 06:56
mainsa : 去玩 有人質疑教義還被反嗆說本來就沒跟教義走 05/06 06:56
mainsa : 好喔 那這個蜈蚣教到底在玩啥的 05/06 06:57
billeric : 懶 05/06 07:13
ericekin : 會炸嗎 05/06 07:32
jason88633 : 我喜歡你的比喻 05/06 07:34
winston06 : 他會說早換了 05/06 07:37
sunsamy : 哈哈! 05/06 07:37
tigerzz3 : 這波要Gㄧ堆人了 05/06 07:44
Diver123 : 火燒連環船 05/06 07:48
FlyinDance56: 債息還債息,多的就當作還本吧 05/06 07:48
FlyinDance56: 貸款還完,部位還是自己的 05/06 07:49
FlyinDance56: 只是質押維持率就不知道該怎麼辦了 05/06 07:50
jc761128 : 160那裡追繳 05/06 07:52
gest7240 : 我比較好奇他追繳維持率都搞不清楚還有20幾推 股版 05/06 07:59
gest7240 : 怎麼了 要酸也要有料不是XD 05/06 07:59
dslite : 沒人算得到川普 05/06 08:08
guowei616 : 笑死 05/06 08:09
sleeplist : 燒完後才進去搞這招不知道行不行 05/06 08:10
FlyinDance56: 這種策略最大的問題就是質押開槓桿 05/06 08:10
sleeplist : 不過狀況是川普真的是比較麻煩 05/06 08:10
jkduke : 草船借箭後被火燒連環船 05/06 08:10
FlyinDance56: 如果不是質押開槓桿,單純信貸開槓,負得起貸款本息 05/06 08:11
FlyinDance56: 根本不會怎麼樣,最慘就是套牢而已 05/06 08:11
ShibuyaRin : 熊貓啟動 05/06 08:21
askaa : 我不允許你這們凶狠 他臉都腫成豬頭 不能再打了嗚嗚 05/06 08:22
brian781005 : 你算的還有160,有人已經141了 05/06 08:24
SuGK : 那個教主真的笑死 05/06 08:24
jash : 每月現金流出扣債息 1.1萬左右 不是2.04萬啦 05/06 08:24
nightop : 他說他4月初那場股災已經賣債買股 05/06 08:29
nightop : 然而並沒有發文更新這篇文 05/06 08:29
ljh109 : 操作還是要自己想清楚,沒有人需要為你的錢包負責 05/06 08:32
mini178 : 你這篇就蔡G發言 160追繳個屁 05/06 08:33
repast : 可憐 連斷頭維持率都沒搞清楚硬要酸 05/06 08:54
plaay : 謝謝試算,原來還有 160%,那也還好啊 05/06 08:57
plaay : 不只這個大麥克,這陣子有質押的都嘛要小心顧維持率 05/06 08:57
h75221 : 現在只躲閒聊貼圖而已吧 05/06 10:12
Majorjohnny : 你懂什麼?(已在跑熊貓 05/06 10:17
jimmy0921 : 是我拉,維持率141%的QQ 05/06 10:25

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