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打擊詐騙!提供人頭帳戶、帳號將被關閉 5年內限制提領 自由時報 記者鍾麗華 詐騙集團多以收購人頭帳戶,作為收受詐騙款項的犯罪工具,法務部預告「洗錢防制法帳戶 、帳號暫停、限制功能或逕予關閉管理辦法」草案,對於帳戶、帳號提供予他人使用,全國 金融機關將同步暫停或限制該帳戶、帳號,或逕予關閉,並自違反規定告誡日起算5年。 立法院5月三讀通過「洗錢防制法」修正案,增訂交付帳戶罪,民眾無正當理由把金融機構 帳戶、虛擬通貨平台帳號、第三方支付帳號提供他人使用,首犯由警方裁處告誡,5年內再 犯,最重可處3年刑期、併科100萬元罰金;即使是初犯,但收受對價或交付3個以上的帳號 或帳戶,刑責亦同。 根據草案,帳戶、帳號提供予他人使用,由警察機關裁處告誡者,限制的帳戶、帳號,自違 反規定之告誡日起算5年。若再犯,自前次屆滿日之翌日起,重新起算5年。行為人有存款帳 戶及其疑似不法或顯屬異常交易者,金融機構應拒絕其開戶申請。 草案規定,金融機構對於行為人金融帳戶,除繳交如水電費、瓦斯費、稅款、罰管、滯納金 外,限制每個帳戶晶片金融卡實體/網路ATM每日轉帳、提領金額上限各為等值新台幣一萬元 整;晶片金融卡消費扣款(含行動金融卡)額度併計。 此外,行為人禁止使用網路銀行(含行動銀行)、電話(語音)銀行及將存款帳戶連結各式 支付平台(含電子 支付、第三方支付、行動支付或開放銀行TSP業者等)及其他類似之電子 銀行業務辦理支付或轉帳服務。 另,金融帳戶如屬電子支付帳戶,其額度限制為每月累計代理收付實質交易,以等值新台幣 3萬元為限。國內外小額匯兌之支付金額,以等值新台幣1萬元為限。而虛擬通貨平台及交易 業務之事業,對於行為人之原有帳號及欲開立之新帳號應為之拒絕。 第三方支付服務業應限制行為人於同一業者僅限開立一個帳號,同時不得提供虛擬帳號服務 ,撥款天數不得短於交易請款日起算20日,每日收款金額上限為等值新臺幣2萬元,每月累 計收款金額上限為等值新臺幣20萬元。 由於全國金融機關將同步行政開鍘,為確保人頭帳戶、帳號資料提供即時性、正確性,草案 也規定,警察機關得以建置系統之方式提供查詢。而金融機構、虛擬通貨平台及交易業務之 事業及第三方支付服務業者查詢時,不得為其他用途。 https://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/4451366 ---- Sent from BePTT on my ASUS_AI2201_F -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.138.160.120 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1696642111.A.279.html
louis5265: 奇怪捏,詐騙頭不解決,你一直罰這些幹 49.217.174.17 10/07 09:29
louis5265: 嘛 49.217.174.17 10/07 09:29
lpbrother: 這樣可以防止那種轉錯帳的人嗎? 180.176.65.253 10/07 09:29
rLks02: 啊 二百億數位部不是處理這問題的 怎麼又 1.175.97.104 10/07 09:29
a09410045: 低能欸 61.61.157.74 10/07 09:30
rLks02: 推到人民頭上了 1.175.97.104 10/07 09:30
gunfighter: 會賣人頭戶的流浪漢 會怕關閉帳戶嗎 111.83.30.211 10/07 09:30
gunfighter: 詐騙犯抓又放 不加重刑期 專搞些虛的 111.83.30.211 10/07 09:30
nonocom: 萬一帳戶本人是被害人 凍五年他們要用什 111.250.4.32 10/07 09:30
nonocom: 麼方式提款轉帳? 五年欸 111.250.4.32 10/07 09:31
rLks02: 那個買巴西蛋的人頭公司哩? 1.175.97.104 10/07 09:32
devidevi: 沒有人頭就沒有詐騙是這樣嗎?? 49.159.219.21 10/07 09:32
DORAQMON: 有些人頭帳根本是被騙去開的 1.200.104.176 10/07 09:32
pray: 不去往上抓 只會抓人頭帳戶 27.242.39.242 10/07 09:32
LoveMakeLove: 好險我剛開純網銀將來銀行帳戶 36.226.197.160 10/07 09:33
WIGGINS22: 白癡母豬党 118.166.57.94 10/07 09:33
a1237759: 源頭的都拿黨證碰不得嗎 114.34.135.229 10/07 09:33
yesonline: 人頭戶身價也漲了.. 畢竟抓到一次停5年 220.133.253.85 10/07 09:33
photomac: 不小心就懲罰到被害人 180.217.30.27 10/07 09:34
miliq: 金流源頭呢?不要忽視党保護金主的決心 223.136.98.9 10/07 09:34
nbgfdew: 修法前用詐欺幫助犯送 修法後變先告誡XDD 114.38.108.154 10/07 09:35
nbgfdew: 國家詐欺隊2.0名不虛傳 連修法都這麼有趣 114.38.108.154 10/07 09:36
thinkfun: 周處除三害 36.234.120.235 10/07 09:36
thinkfun: https://is.gd/nHC8Rn 36.234.120.235 10/07 09:37
doctor75: 有屁用?應該車手投案免罰。協助抓到上 111.253.138.87 10/07 09:38
doctor75: 層給予獎金二十萬。半年內就可以大幅減 111.253.138.87 10/07 09:38
doctor75: 少詐騙中層人員。 111.253.138.87 10/07 09:38
doctor75: 或是檢舉買人頭戶的給獎金五萬也行 114.137.24.214 10/07 09:39
rcat2010: 源頭都無法處理了,呵呵 42.78.182.202 10/07 09:40
makeman: 不錯啊 本來就不該用人頭帳戶 39.9.231.127 10/07 09:41
kinghtt: 詐騙犯抓到都沒判到5年 1.161.21.215 10/07 09:42
ziya: 詐騙國家隊 59.126.199.180 10/07 09:44
yesonline: 主要是上一波打詐訂定的「無正當理由收 220.133.253.85 10/07 09:44
yesonline: 集帳戶、帳號罪」適用從新從輕原則,造 220.133.253.85 10/07 09:44
Mrlegend: 不處理就證明源頭是民進黨自己人 220.129.80.107 10/07 09:44
yesonline: 成檢方案量暴增,而且大部份人頭戶都被 220.133.253.85 10/07 09:44
yesonline: 判處無罪。 220.133.253.85 10/07 09:44
yesonline: 現在這個草案就是堵漏洞,先停你個5年 220.133.253.85 10/07 09:45
binshin: https://imgur.com/mj84yip.jpg223.138.229.134 10/07 09:46
binshin: 哈~應該還是不太一樣223.138.229.134 10/07 09:47
binco: 會賣人頭戶的銀行裡會有錢嗎? 42.72.95.150 10/07 09:47
brahim: 網軍群起攻之代表作對了嘻嘻 111.250.200.54 10/07 09:47
EasyVinus: 不痛不癢,官吶 1.171.50.212 10/07 09:49
yesonline: 畢竟源頭難抓,但人頭戶減少能傷源頭 220.133.253.85 10/07 09:49
skhten: 頗低能 治標不治本 1.161.231.159 10/07 09:51
cymtrex: 人頭公司一切合法 42.71.42.37 10/07 09:53
o0o7221: 民進黨就是最大的詐騙集團 42.79.140.224 10/07 09:53
ImInvincible: 抓到關2年假釋 退休 爽 42.73.254.39 10/07 09:53
youchen68: 一個帳號被關 不能再開一個嗎 1.200.242.132 10/07 09:54
GW1014: 根本不治本 101.9.136.148 10/07 09:55
kwinner: 都賣帳戶 會怕你管制 你腦袋有洞 59.102.204.140 10/07 09:55
yesonline: 5年後可以再開一個.. 220.133.253.85 10/07 09:57
dobe: 被害人還要被告 慘 111.248.170.98 10/07 09:59
himekami810: 提供匿名檢舉詐騙獎金不就得了125.228.130.113 10/07 10:01
iamfc: 這是對付那些把帳戶賣給詐騙集團的人吧 111.71.80.91 10/07 10:02
dou0228: 賣人頭戶的有差嗎? 136.23.34.68 10/07 10:02
lockeyman: 查金流很難嗎? 49.216.44.10 10/07 10:05
sbilor: 難怪一堆人就是勵志當詐欺犯 36.227.59.243 10/07 10:05
aimless: 可憐啊!詐騙再找漏洞就好!還是爽爽騙 39.15.47.44 10/07 10:05
ceuko: 反正有做就好 有沒有用一回事 101.9.38.192 10/07 10:07
free112136: 詐騙國家隊 39.10.46.76 10/07 10:08
yoyo900906: 低能 101.12.50.30 10/07 10:09
mapleleaf052: 變臉比詐騙重要,無關女皇慢慢來 39.10.56.103 10/07 10:10
mapleleaf052: 黨都不會被騙,哥布林都很聰明 39.10.56.103 10/07 10:11
laugh8562: 所以呢? 219.70.223.154 10/07 10:11
umaga1: 最重可處3年刑期 又是垃圾法律 114.36.131.44 10/07 10:11
mapleleaf052: 韭菜被騙要檢討自己,自立自強 39.10.56.103 10/07 10:11
umaga1: 法務部 你要怎麼讓人相信你真心要打詐???? 114.36.131.44 10/07 10:11
ssnpiggy: 白癡啊 49.216.133.75 10/07 10:12
umaga1: 提供帳戶直接最低關五年以上 很難嗎 114.36.131.44 10/07 10:12
herbacin: 腦殘 39.10.62.61 10/07 10:13
gerry11107: 換帳號就可以了嗎 101.10.3.167 10/07 10:14
Borey: 白痴 39.10.8.7 10/07 10:15
duriel3313: 家人被人頭帳號騙過,還不起訴,被做 223.140.189.38 10/07 10:16
duriel3313: 成斷點,只能說底端智商太低確實是助 223.140.189.38 10/07 10:16
duriel3313: 長犯罪,關了也爽,會把帳號給人亂用 223.140.189.38 10/07 10:16
duriel3313: 的真的不要用金融服務。 223.140.189.38 10/07 10:17
st86188go: 呵呵 五年? 118.231.128.35 10/07 10:18
ks22523: 無腦 39.14.30.58 10/07 10:18
ppon: 還告誡 這種破腦初犯就該關了好嗎123.194.113.114 10/07 10:20
u88558: 提供帳戶要發要別人提供的呢? 101.10.6.206 10/07 10:20
buja: 詐騙國家隊 39.14.70.22 10/07 10:24
Cersei: 交付一個沒關係嗎? 118.231.216.71 10/07 10:25
henry46277: 治標不治本 頂多只是增加一點詐騙成本180.217.113.242 10/07 10:26
shaoju: 詐騙集團會怕這個嗎? 1.175.12.157 10/07 10:26
dreamnook2: 亡羊補牢 雖然應該沒多少成效… 118.165.14.232 10/07 10:28
ultraccs: 這政府擺爛 就是故意治標不治本 抓到車 223.141.70.134 10/07 10:29
yostop: 詐欺犯很好賺 101.12.50.167 10/07 10:29
ultraccs: 手跟詐騙 要大幅加重刑責 詐越多 刑責 223.141.70.134 10/07 10:29
desperado38: 會被當人頭的人也不會知道這種消息 61.67.244.138 10/07 10:29
ultraccs: 要在倍增才有用 223.141.70.134 10/07 10:29
hawktang: 白癡 39.9.250.176 10/07 10:29
PPTAlex: 首犯才告誡。所以大家都有一次機會 150.116.72.233 10/07 10:29
Tattoo: 政府就是詐騙頭 122.117.57.49 10/07 10:30
wbsinger: 詐騙主嫌輕判然後罰銀行跟人頭戶,笑死 101.9.132.37 10/07 10:30
pttouch: 免洗帳號停領有屁用?223.141.205.168 10/07 10:35
gene51604: 人頭戶本來就不該存在 被鎖活該 36.234.191.238 10/07 10:37
mars1004715: SO? 36.235.194.229 10/07 10:37
thinkfun: 車手投案免罰。協助抓到上層給予獎金 36.234.120.235 10/07 10:40
thinkfun: 二十萬。半年內就可以大幅減 36.234.120.235 10/07 10:40
catwithptt: 覺得就先這麼辦吧 每天看網路上一堆人 1.174.130.172 10/07 10:40
thinkfun: 少詐騙中層人員 36.234.120.235 10/07 10:40
catwithptt: 在哭自己被騙的 少了這些白癡應該輕鬆 1.174.130.172 10/07 10:40
catwithptt: 很多 1.174.130.172 10/07 10:41
thinkfun: 或是檢舉買人頭戶的給獎金五萬也行 36.234.120.235 10/07 10:41
thinkfun: 25樓 doctor75 的建議很棒 36.234.120.235 10/07 10:41
thinkfun: 賣人頭戶給詐騙集團的人 可以順便賺這筆 36.234.120.235 10/07 10:42
chungb: 鎖人頭帳戶?你鎖30年也於事無補 27.51.152.251 10/07 10:43
thinkfun: 大家一定拼命檢舉, 就算被詐騙集團 36.234.120.235 10/07 10:44
thinkfun: 綁架也會檢舉, 因為殺頭生意只要賺錢 36.234.120.235 10/07 10:44
thinkfun: 舊會有人做, 怎麼法規不做這個 36.234.120.235 10/07 10:44
thinkfun: 只抓提供人頭帳戶的? 只有處罰沒有誘因? 36.234.120.235 10/07 10:45
thinkfun: 制定法規的, 是故意裝傻嗎? 36.234.120.235 10/07 10:45
yangdemi: 應該要立法懲罰那些未善盡保管責任的人. 1.200.69.45 10/07 10:52
yangdemi: .. 1.200.69.45 10/07 10:52
yangdemi: 因為這些人的疏忽,導致更多更多的受害 1.200.69.45 10/07 10:53
yangdemi: 者產生 1.200.69.45 10/07 10:53
OAVAYAVAO: 七年了! 多少人被騙家破人亡223.141.193.220 10/07 10:54
OAVAYAVAO: 選舉到了才要做 幹 演戲223.141.193.220 10/07 10:54
loixiol: 鎖了就沒有詐騙了嗎 101.136.6.35 10/07 10:55
neoa01: 民進黨不倒,談打詐 呵呵 111.82.79.113 10/07 10:57
olTATlo: 死刑 通通死刑 111.82.27.160 10/07 11:02
fanhsiao1115: VPN抓的到,詐騙首腦抓不到 39.12.33.41 10/07 11:02
emissary: 該不會以為這樣就能打擊到詐騙吧,笑死122.121.223.199 10/07 11:03
JIANer: 還是有詐騙一堆 180.217.138.92 10/07 11:03
loixiol: 無腦 101.136.6.35 10/07 11:04
siibouf: 機房抓不到一直罰人頭戶有個屁用 49.216.90.242 10/07 11:05
artpower: 遵守法律 不買賣、不提供人頭帳戶 不當 180.217.67.76 10/07 11:06
artpower: 車手、不做詐財 180.217.67.76 10/07 11:06
razan: 做簡單解決的才顯示有做事 101.3.152.81 10/07 11:07
deray: 真輕118.165.158.210 10/07 11:07
jesiuty: 這種邏輯 懲罰一般人 卻不敢動嘉己人 再 36.236.102.149 10/07 11:10
jesiuty: 挺下去真的變韭菜 36.236.102.149 10/07 11:11
cool10528: 結果被罰的都是被騙個資的豬仔 223.136.90.132 10/07 11:12
ketrobo: 鼓勵犯罪,首次還可以告誡223.140.200.179 10/07 11:13
tomjanyan: 低薪,高房價,高物價,少子化,民進黨統 111.248.13.12 10/07 11:14
tomjanyan: 統做到了 111.248.13.12 10/07 11:14
HappyPotter: 低能政策難怪詐騙案越來越多 42.74.232.130 10/07 11:18
kisteemo: 詐騙國 101.10.108.66 10/07 11:19
andy2011: 蒼蠅可惡拍死招待所繼續去免費房免費車 101.137.104.55 10/07 11:19
andy2011: 繼續用 101.137.104.55 10/07 11:19
smily134: 上面找不到 我不信 只抓車手有屁用喔 111.71.109.149 10/07 11:21
lyxiang: 主謀不處理 搞這個? 42.72.113.222 10/07 11:24
riame: 可憐 101.10.62.36 10/07 11:28
a000114: 是懲罰誰?受害帳戶?哪來的智障 223.140.182.20 10/07 11:38
chocoboytw: 到底是怎樣的情況要借人帳戶,這個行 1.160.223.182 10/07 11:46
chocoboytw: 為第一次就要刑法伺候了啊 1.160.223.182 10/07 11:46
kilhi: 被害人完蛋了 1.171.179.204 10/07 11:58
waverson: 婆娑之洋,詐騙之島 49.216.44.37 10/07 12:08
ha11111543: 好哦,把提供人頭戶的人趕出正規合法111.255.140.192 10/07 12:10
ha11111543: 金融體系,那他們就不需要再被監管,111.255.140.192 10/07 12:10
ha11111543: 本質上就是甩鍋而已。111.255.140.192 10/07 12:10
ha11111543: 提供帳戶者的經濟原因、教育程度不研111.255.140.192 10/07 12:12
ha11111543: 究;洗錢者的話術樣態不知道。只會解111.255.140.192 10/07 12:12
ha11111543: 決提出問題的人。111.255.140.192 10/07 12:12
qmaper: 金融帳號本來就不該交出去~合理 111.252.163.18 10/07 13:09
ppon: 另外衍生一個問題 被騙的人本身缺錢 被銀行123.194.113.114 10/07 13:09
ppon: 拒絕往來的人接下來應該只會做更下幹的髒事123.194.113.114 10/07 13:09
ppon: 被詐團吸收變不歸路 每次收案停損都在車手123.194.113.114 10/07 13:09
ppon: 為什麼一直抓小放大 不跟蹤車手回去抓主嫌123.194.113.114 10/07 13:09
ppon: 肯定是有什麼上下勾結吧 車手只是詐團拱個123.194.113.114 10/07 13:09
ppon: 未成年給警方交差做業績的123.194.113.114 10/07 13:10
ymfx000a: 那些會賣人頭帳戶的會在意? 223.136.242.58 10/07 13:13
aken59420: 不能抓自己人嘛,懂? 61.218.108.54 10/07 13:35
seagawk: 車手抓到判刑關10年,主嫌關20年,不得假 1.200.45.172 10/07 13:40
seagawk: 釋,你看還會有人要去做詐騙嗎? 1.200.45.172 10/07 13:40
ODDSSY: 這樣就有用???? 118.232.28.139 10/07 14:16
waitang: 這一篇好像政令宣導 61.64.0.72 10/07 14:40
ilikejessica: 高利貸都用人頭戶啊,什麼日日匯的 114.137.48.130 10/07 14:43
sen1008: 跟喊著要打房卻不升息一樣,詐騙加重刑責123.192.225.235 10/07 14:47
sen1008: 就好,還在保護某些人的詐騙帝國產業在演123.192.225.235 10/07 14:47
sen1008: 戲123.192.225.235 10/07 14:48
Ideology5566: 所以是罰誰 101.12.112.89 10/07 15:04
dangurer: 民進党廢物也不是今天開始118.231.145.103 10/07 15:05
sbflight: 假球打到第八年了 不膩嗎 188.207.85.19 10/07 15:11
nature1021: 先把詐騙造謠抹黑的民進黨跟黨媒先抓 42.73.54.100 10/07 15:50
nature1021: 起來好嗎 42.73.54.100 10/07 15:50
moth543: 源頭呢 101.12.19.135 10/07 16:23
cballpro: 喔喔喔5年喔 49.216.128.204 10/07 16:29
TZofHES: 有本事去管提供詐騙門號的電信業者 106.64.121.203 10/07 17:58
ilsr: 會借的缺錢放著爛沒差被騙的被懲罰,沒別招 116.59.56.75 10/07 18:05
westhaown: 才5年喔 白癡政府 38.132.108.238 10/07 20:00
kmhm: 詐騙犯也應該要重罰吧 223.136.90.128 10/07 21:24
alan047: 沒人會查 27.242.99.152 10/07 21:50
houu: 詐騙國家隊 27.51.49.42 10/08 00:27

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